DeFi в криптовалюте что это такое простыми словами, децентрализованные финансы и токены, протокол и смарт-контракты

Поэтому сформировался своеобразный децентрализованный рынок предсказаний. Пример такой платформы – Augur, где любой желающий может делать ставки на те или иные события, а также продавать или покупать доли потенциальной прибыли. А платформа Numerai использует искусственный интеллект и алгоритмы прогнозирования сделок. На любой из прогнозов можно сделать ставку, а объем вознаграждения зависит от изначально суммы и точности прогноза. Некоторые DeFi проекты помогают осуществлять децентрализованный пассивный портфельный менеджмент. Благодаря прозрачности, пользователь всегда видит, как осуществляется управление его средствами и какие доходы и расходы могут быть понесены.

Новые технологии стремятся внедрять во все экономические сферы. Только DeFi даст возможность работать сразу с несколькими платформами, которые без этой технологии не могли бы создавать выгодный тандем. Активный этап развития DeFi пришелся на 2020 г., причиной такого бума стал коронавирус, который оказал влияние на всю экономику. Тогда граждане многих стран поняли, что их государственная валюта слишком зависит от мировых https://xcritical.com/ трендов, поэтому стали искать способы обойти надвигающийся финансовый кризис. Именно децентрализованная экономика позволяет получить большую эффективность и гибкость при сравнении с классической финансово-экономической моделью. BlockFi – биржа запущена в 2018 г., а позже стала компанией, которая предоставляет широкий спектр финансовых продуктов, полезных как для индивидуальных трейдеров, так и для крупных компаний.

Что такое DeFi? Топ-8 DeFi-проектов. Как сделать состояние (простым языком)

Для этого монеты то уничтожаются, то вновь создаются, что позволяет поддерживать баланс стоимости. PancakeSwap – это монета от DEX с аналогичным названием. Токен используется для создания смарт-цепочек Binance. CAKE можно вкладывать в стейки, доступные на официальном сайте разработчика, чтобы получить вознаграждение в виде дополнительных CAKE. Uniswap – лидер на рынке DeFi, который для поддержания достаточной ликвидности токенов ERC 20 использует систему AMM.

При обратной транзакции (продаже децентрализованных токенов) биржа изымает и сжигает данные активы, чтобы избежать инфляции. С помощью смарт-контракта в блокчейне прописывается порядок, по которому ДеФи токены будут передаваться покупателю взамен на внесенные в пул криптоактивы. DeFi-монеты могут активно расти в цене на фоне повышения интереса к распределенным протоколам. К примеру, биржевый токен Balancer в ноябре 2020 года стоил около $10.

Варианты использования денежных средств, такие как платежи и банковское дело, являются основным вариантом использования децентрализованных финансов и технологии блокчейн. Высокая активность цен – токены проектов децентрализованных финансов чрезмерно сильно меняются в цене. Это очевидный риск, ведь монета может упасть в несколько раз за пару месяцев. Блокчейн считается одним из самых надежных способов хранения данных, но хакерам все равно удается находить ошибки в коде и выводить средства.

Преимущества DeFi

Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Вспышка интереса объясняется выгодой доходного фермерства, поэтому стоимость большинства токенов неадекватно высока, что со временем вызовет резкий обвал этого рынка. Инклюзивность – возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта, без разрешения банков и регуляторов. Системы DeFi работают на базе смарт-контрактов, что исключает человеческий фактор. Деньги Лего – приложения с высоким уровнем совместимости.

Большинство DeFi DApps не требуют от пользователей предоставления какой-либо личной информации или регистрации. Однако, поскольку приложения построены на блокчейне, вы должны использовать монеты этого блокчейна для оплаты транзакций. ETH требуется для оплаты транзакций в сети Ethereum, SOL необходим в блокчейне Solana и так далее. Наличие токена позволяет протоколу напрямую взаимодействовать с монетой блокчейна. Но проекты также продвигали свои токены для децентрализации.

DeFi – это термин для финансовых приложений, которые используют блокчейны вместо банков. Но заработать на торговле токенами DeFi можно и в том случае, если вы видите пузырь на этом рынке и верите, что он скоро лопнет. Крупные биржи (Binance, OKEx, BitMEX и другие) предлагают торговлю деривативами на эти токены. А значит, вы можете открыть шорт-позицию и получить прибыль при падении курсов.

Синтетические активы

НазваниеОписаниеEthereumПервая сеть, позволяющая использовать «умные контракты». Некоторые разработчики считают ее устаревшей из-за относительно небольшой скорости обработки транзакций.SolanaБлокчейн для поддержки масштабируемых (массовых) приложений. Транзакций в секунду.PolygonСайдчейн Ethereum, созданный для поддержки платформ.

Эти токены появятся в DEX и DeFi-приложениях Tron. Благодаря партнерству Tron и Waves ставка по крипто-займам снизилась до рекордного значения – порядка 4% годовых. Вы также можете инвестировать на рынках ценных бумаг и вести пиринговую деятельность. Новые технологии, такие как BitPay, могут использоваться для покупок физических товаров, которые обычно оплачиваются в долларах путем перевода криптовалюты в наличные. Самый очевидный способ – проценты на криптоактивы, заблокированные на смарт-контрактах сервисов DeFi.

Как же заработать проекту DeFi

Эти вбросы делаются специально для того, чтобы крупные инвесторы могли купить биткоины и альткоины очень дешево. На момент написания статьи держатели LUNA получали где-то в районе 5-6% годовых. Luna при этом используется, чтобы поддерживать цену стейблкоинов и приносит доход своим держателям. Держатели LUNA получают проценты от комиссии за транзакции, генерируемые платежами, которые совершаются стейблкоинами. В ноябре 2020 года Terra обработала 330 млн долларов платежей, что принесло компании около 3,3 млн долларов дохода. Это очень перспективный проект, и я уже купил его монетки LINK.

• DeFi – это сеть без разрешений, тогда как CeFi – это сеть с разрешениями.
• Синтетические криптоактивы могут быть полезны для хеджирования рисков, для арбитражных операций или просто торговли таким активом в условиях низкой ликвидности базового актива.
• Некоторые типы рынков сосредоточены на обмене «нефинансовыми токенами» , которые также известны как «крипто-коллекционные предметы».
• DeFi отличается тем, что она переопределяет сферу использования блокчейна от безболезненной передачи ценностей до более сложных финансовых случаев использования.
• Если первая криптовалюта под названием Биткоин не представляет собой ничего другого, кроме платежного средства, то в дальнейшем появились более функциональные системы, например Ethereum.
• Ситуация изменилась после появления децентрализованных сервисов.

Cуществует множество децентрализованных платформ обмена, которые стремятся предоставить наиболее безопасные и эффективные услуги DeFi. Uniswap – это децентрализованная платформа обмена, построенная на сети Ethereum. Uniswap использует пулы ликвидности для обмена токенов без каких-либо лимитных ордеров. Неизменяемость означает «невосприимчивость к изменениям». Поскольку децентрализованное финансирование поддерживается технологией блокчейн, все данные неизменяемы, а это означает, что их нельзя изменить. Поскольку информация защищена от несанкционированного доступа, это делает финансовые процедуры и операции очень безопасными и удобными для проверки.

Все транзакции в DeFi-сфере анонимны (не путать с анонимностью сервисов, которые могут требовать прохождения процедуры KYC — англ. know your customer). В DeFi-сфере можно делать те же действия, что и в CeFi (централизованных финансах), но быстрее и дешевле, так как в них отсутствует посредник в виде defi что это банка, хедж-фонда, биржи и т.д. Здесь всё делают смарт-контракты, которые не просят кушать, могут работать круглосуточно и (почти) бесплатно. Все операции проходят через эти центры, а они обычно берут за это комиссию. Причём в современных реалиях эти комиссии, как правило, запредельно высоки.

Начисляется за выполнение какого-либо полезного действия внутри сети, которое благоприятно влияет на популярность и активность блокчейна. Несмотря на все заявления о децентрализованности системы, далеко не каждый DeFi-сервис на самом деле является таковым. Некоторые из сервисов управляются руководителями проекта. Это может привести к появлению судебных исков по отношению к создателям.

DeFi: что это и как заработать

В DeFi и экосистеме открытого финансирования есть еще много типов участников, услуг и продуктов, включая депозитарии, платформы инфраструктуры, страхование и способы оплаты. Кроме того, они интегрированы с поставщиками услуг, такими как брокеры, юридические лица и многие другие, чтобы помочь эмитентам в их процессе. Эмиссионные платформы охватывают широкий спектр платформ, в том числе несколько бирж, которые используются в качестве средств эмиссии (т.е. TZERO). Во многом из-за стремительного роста использования стейбл-коинов на подобии Dai и других P2P протоколов, децентрализованное кредитование создает значительный ажиотаж.

Maker считается первой монетой DeFi, после чего появилось множество других, таких как Chainlink, Uniswap и DAI, среди прочих. В последнее время стабильные монеты наводнили рынки криптовалюты новыми моделями выпуска токенов, проверки их резервов и управления ценовыми привязками. Аргумент в пользу децентрализованных финансов стал еще более актуальным благодаря обвинениям в нецелевом использовании средств в отношении централизованно контролируемой криптовалюты. DeFi, сокращение от «децентрализованного финансирования» (“decentralized finance”), является общим термином для группы финансовых инструментов, построенных на блокчейне. Одним из самых крупных инвесторов в блокчейне является Tesla.

Платформы для выпуска токенов и инвестирования

Некоторые стали весьма востребованными в считанные месяцы, как Compound или Uniswap. Потенциал DeFi не обошли вниманием крупные компании, например, биржа Бинанс сочла нужным запустить децентрализованную площадку Binance DEX. Эксперты платформы MonolithosDAO выделили три самых главных преимущества Decentralized Finances. Первое это децентрализация, благодаря которой контроль над экосистемой принадлежит сразу всем участникам, транзакции быстрые и прозрачные, нет посредников. И третье – открытый исходный код, который в любой момент можно проверить и доработать, а также использовать для формирования других сервисов на их основе.

Точно так же они интегрированы с поставщиками услуг, такими как брокеры, кастодианы, юридические лица и многие другие, чтобы помочь эмитентам в их процессе. Концепция открывает доступ к полному контролю собственных счетов. Вероятность давления со стороны третьих лиц, включая посредников, отсутствует. Инструментом коммуникации между участниками системы децентрализованных финансов являются смарт-контракты. Последние расширяют область возможного применения блокчейна за счет высокого уровня автоматизации.

DeFi – интересная и перспективная технология, которая предлагает не только возможность заработка, но и множество реально полезных инструментов для работы с криптой. Сектор DeFi быстро развивается, периодически появляются новые проекты, которые в скором будущем значительно упростят людям жизнь. Большинство пользователей DeFi пришли в данную сферу для заработка при помощи доходного фермерства.

Какие риски связаны с DeFi?

Если первая криптовалюта под названием Биткоин не представляет собой ничего другого, кроме платежного средства, то в дальнейшем появились более функциональные системы, например Ethereum. Тема децентрализованных финансов практически бесконечна, мы лишь прошлись по верхам и охватили основные аспекты. Сегодня созданы и успешно работают уже сотни приложений в этой сфере.